República Dominicana se encuentra en el centro de una crisis de fraude alarmante que está golpeando a miles de consumidores y empresas. En el primer semestre de 2024, el país registró una de las tasas más altas de fraudes sospechosos, ocupando el segundo lugar entre 19 países analizados, con un impactante 32% de los consumidores reportando intentos de estafas tecnológicas.
Esto pone en evidencia la magnitud de la ciberamenaza, que no solo afecta a los ciudadanos, sino que está comenzando a socavar la confianza en diversas industrias. A pesar de una leve disminución respecto al mismo período del año anterior —cuando la tasa de fraude alcanzó un 11.9%—, el dato sigue siendo profundamente preocupante.
El análisis, realizado por la firma TransUnion, revela que esta ola de fraudes está afectando a varios sectores clave de la economía dominicana. Las plataformas en línea, especialmente las comunidades virtuales como sitios de citas, foros y redes sociales, están siendo blanco de ataques masivos, con un alarmante 16.1% de transacciones sospechosas registradas en estas plataformas. Los ciberdelincuentes, utilizando tácticas cada vez más sofisticadas, se aprovechan de la interacción constante y la confianza que los usuarios depositan en estos espacios digitales.
Le siguen en la lista el comercio minorista, con un 10.9% de transacciones fraudulentas, y el sector de los videojuegos, con un 8.7%. Estos sectores se han convertido en objetivos atractivos debido al volumen de transacciones y la cantidad de información personal que los consumidores suelen compartir de forma despreocupada.
Las tácticas utilizadas por los estafadores son cada vez más variadas y difíciles de detectar. Los correos electrónicos fraudulentos, las llamadas telefónicas engañosas, los mensajes de texto falsos y las estrategias de contacto en línea están siendo empleadas a gran escala. Los ciberdelincuentes no solo se centran en el robo de dinero, sino que también buscan obtener datos personales, información bancaria y credenciales para acceder a cuentas en línea, lo que aumenta el riesgo de un daño irreparable para las víctimas.
Este panorama de fraude generalizado ha creado un clima de desconfianza, no solo entre los consumidores, sino también entre las empresas que están viendo cómo la seguridad en línea se convierte en un tema crucial para su supervivencia.
Sin embargo, lo más alarmante es el crecimiento del fraude en el sector gubernamental. Los datos muestran que los intentos de fraude dirigidos a agencias estatales han aumentado un impactante 221% en comparación con el primer semestre de 2023. Este repunte refleja una grave vulnerabilidad en las instituciones públicas, que, en lugar de ser guardianes de la seguridad, están siendo atacadas por organizaciones criminales que buscan manipular sistemas, robar fondos y suplantar identidades para beneficio propio.
Este tipo de fraude puede tener consecuencias devastadoras para el país, no solo a nivel económico, sino también en términos de confianza pública. Además, el sector logístico y los videojuegos, que ya enfrentaban problemas de fraude, han experimentado incrementos alarmantes del 74% y 50%, respectivamente, lo que indica que la amenaza es transversal y está afectando a diversas áreas.
El aumento de fraudes también está estrechamente relacionado con el incremento de las transacciones en línea. Según el informe de TransUnion, más de dos tercios de los líderes empresariales entrevistados informaron que al menos el 25% de las aperturas de nuevas cuentas en sus plataformas se hacen en línea, lo que amplifica el riesgo de que estos procesos sean utilizados como una vía para cometer fraudes.
De hecho, un 17.3% de los intentos de apertura de cuentas en línea fueron clasificados como sospechosos, lo que refleja la sofisticación con la que operan los delincuentes. Las autoridades deben estar alertas, ya que este tipo de delitos podría convertirse en una amenaza aún mayor si no se toman medidas eficaces para contrarrestarlo.
Otro fenómeno que está creciendo a un ritmo alarmante es el fraude de identidad sintética.
Este tipo de estafa implica la creación de identidades falsas utilizando información personal robada para cometer actos fraudulentos. Según TransUnion, este delito ha mostrado un aumento vertiginoso del 153% entre 2023 y 2024 a nivel global. Los ciberdelincuentes utilizan datos obtenidos de diversas fuentes —como bases de datos filtradas o engaños— para fabricar identidades completas que pueden ser utilizadas para abrir cuentas bancarias, solicitar créditos o cometer otros delitos financieros. Este tipo de fraude está ganando terreno rápidamente debido a la capacidad de los delincuentes para manipular y usar información que, a menudo, es difícil de rastrear.
La situación es aún más grave si se considera que, además de los fraudes dirigidos a consumidores individuales, las empresas están siendo cada vez más atacadas. Las organizaciones deben estar preparadas para defenderse de estos ataques, ya que muchos de ellos se están llevando a cabo de manera tan profesional y sofisticada que es difícil para las víctimas identificar que están siendo engañadas hasta que ya es demasiado tarde. Además, las implicaciones de estos fraudes no solo afectan la economía del país, sino que también deterioran la confianza en las plataformas tecnológicas y en las instituciones que deberían ofrecer un entorno seguro para los usuarios.
Revisa regularmente tus estados bancarios y tarjetas de crédito para detectar cualquier actividad sospechosa. Las identidades sintéticas a menudo se utilizan para abrir cuentas falsas, y es importante identificar estos movimientos a tiempo.
Evita compartir información sensible (como tu número de cédula, dirección o fecha de nacimiento) en redes sociales, foros y otros sitios públicos en línea.
Asegúrate de que tu antivirus y firewall estén siempre activados y actualizados. Los ciberdelincuentes suelen explotar vulnerabilidades en sistemas desactualizados para obtener acceso a tus datos.
Algunos servicios ofrecen monitoreo de identidad, que te alertan si alguien está utilizando tu información para abrir cuentas o realizar transacciones fraudulentas. Estos servicios pueden ser una herramienta útil para detectar fraudes a tiempo.
Mantente informado sobre las últimas amenazas de fraude y seguridad cibernética. Conocer cómo se lleva a cabo el fraude de identidad sintética y estar al tanto de los métodos utilizados por los delincuentes es una de las mejores formas de protegerte.
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