El reciente caso de fraude por más de 200 millones de pesos a una entidad financiera ha abierto una alerta muy importante para las empresas dominicanas. No todos los riesgos vienen desde afuera.
Cuando se habla de ciberataques, muchas organizaciones piensan en hackers, malware o Ataques elaborados desde internet. Sin embargo, este caso demuestra que una de las amenazas más delicadas puede venir desde dentro de la misma empresa.
Aunque el impacto económico fue asumido por la entidad y los clientes mantuvieron sus fondos protegidos, este caso expone una realidad que muchas empresas suelen pasar por alto.
Según lo conocido hasta el momento, el fraude se realizó utilizando accesos dentro de la plataforma bancaria. El empleado involucrado aprovechó los permisos que tenía asignados para aprobar movimientos de dinero hacia cuentas externas vinculadas a la entidad bancaria.
Esto demuestra que no siempre es necesario que un atacante ingrese desde el exterior o encuentre una falla en los sistemas para generar un incidente. En este caso, el acceso ya estaba disponible justamente ahí se encuentra uno de los mayores retos que pueden enfrentan hoy las empresas en sus sistemas de protección.
A diferencia de un atacante externo una persona dentro de la organización ya conoce lo siguiente:
• Cómo funcionan los procesos internos
• Qué áreas tienen menos supervisión
• Qué accesos pueden aprovecharse
• Qué movimientos podrían pasar desapercibidos
A menudo, el error está en abrir demasiadas puertas: le damos al equipo acceso a información o funciones que van más allá de lo que realmente exige su, cuando una sola persona puede aprobar pagos, mover fondos o modificar registros sin validación adicional, el riesgo aumenta significativamente.
En entornos digitales actuales, esto puede impactar áreas como:
• Finanzas
• Inventarios
• Facturación
• Bases de datos de clientes
• Operaciones críticas
Las amenazas internas suelen dejar patrones que pueden ser detectados si cunetas con herramientas de monitoreo adecuadas.
Algunas señales de alerta incluyen:
• Movimientos financieros fuera del comportamiento habitual
• Accesos fuera del horario laboral
• Transferencias no recurrentes o montos inusuales
• Cambios de permisos sin justificación
• Actividad repetitiva o fuera de procesos normales
Estas son algunas de las señales que puedes detectar a tiempo puede evitar pérdidas importantes.
Este caso refuerza la importancia de aplicar controles que sean mucho más estrictos dentro de tu organización.
Algunas medidas clave son:
Cada colaborador debe tener acceso solo a lo que necesita para realizar su trabajo.
Operaciones sensibles deben requerir aprobación de más de una persona.
Herramientas que permitan identificar comportamientos fuera de lo normal.
Agregar una capa extra de validación para accesos importantes.
Revisar constantemente permisos, accesos y movimientos críticos.
Podemos tener los sistemas más avanzados del mercado, pero si no cuidamos los procesos y la cultura del equipo, no tenemos nada. La seguridad actual va mucho más allá de las pantallas
No importa si eres un banco, una empresa logística, una importadora o una compañía de servicios. Si manejas dinero, datos o información importante, el riesgo existe.
Hoy la ciberseguridad no se trata únicamente de bloquear ataques externos. También se trata de entender quién tiene acceso a qué, cómo se usa ese acceso y qué controles existen para evitar abusos.
